Der flexible Sparplan für Gold, Silber, Platin und Palladium als langfristige Strategie
Lesezeit: 7 Minuten
Autor: Sebastian Nagel, CFA
Das Wichtigste auf einen Blick
Cost-Average-Effekt nutzen: Durch regelmäßige Einzahlungen in einen Sparplan glätten Sie Kursschwankungen und bauen langfristig ein solides Edelmetallportfolio auf.
Metallwechsel jederzeit möglich: Der SOLIT Sparplan erlaubt es, flexibel zwischen Gold, Silber, Platin und Palladium zu wechseln – auch rückwirkend für bereits investierte Beträge.
Jedes Metall mit eigenem Profil: Gold ist krisensicher, Silber bietet Potenzial durch industrielle Nachfrage, Platin profitiert von Hybridtechnologien, Palladium ist spekulativ und volatil.
Steuerliche Vorteile beachten: Gold ist in Österreich nach einem Jahr Haltedauer steuerfrei – bei Silber, Platin und Palladium gibt es Vorteile über Zollfreilager.
Ideal für langfristige Anleger: Ein Edelmetall-Sparplan eignet sich besonders für sicherheitsorientierte Sparer, die regelmäßig investieren und flexibel bleiben wollen.
Warum sich Edelmetall-Sparpläne lohnen
Edelmetalle haben sich als Wertspeicher bewährt, insbesondere in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit. Ein Sparplan bietet die Möglichkeit, regelmäßig kleine Beträge zu investieren, anstatt einmalig eine große Summe aufzubringen. Das reduziert das Timing-Risiko und nutzt den Cost-Average-Effekt: Man kauft Edelmetalle zu verschiedenen Marktpreisen, wodurch sich langfristig ein günstiger Durchschnittspreis ergibt.
Vergleich zwischen Einmalkauf und Sparplan – Schwankungen werden durch regelmäßige Käufe ausgeglichen. Quelle: Eigene Berechnung.
Einzigartige Flexibilität mit dem SOLIT Edelmetall-Sparplan
Ein einzigartiges Feature unseres Partners, der SOLIT Edelmetall-Sparplan, ist die Möglichkeit, jederzeit zwischen Gold, Silber, Platin und Palladium zu wechseln. Dies ermöglicht es Ihnen, flexibel auf Marktbewegungen zu reagieren und Ihre Strategie dynamisch anzupassen.
Gold teuer? Wechseln Sie in Silber! Wann das systematisch geschehen sollte, erklären wir im Artikel Strategische Edelmetall-Investition: Maximieren Sie Ihre Rendite mit der Gold-Silber Ratio
Kein anderer Sparplan bietet diese maximale Flexibilität, um jederzeit von den besten Marktchancen zu profitieren.
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Gold-Sparplan: Der bewährte Klassiker
Gold gilt als "sicherer Hafen" und ist das beliebteste Edelmetall für Anleger. Ein Sparplan auf Gold bietet folgende Vorteile:
✔ Krisensicherheit: Gold ist unabhängig von Banken und Währungen.
✔ Inflationsschutz: In Phasen hoher Inflation steigt der Goldpreis oft signifikant.
✔ Steuervorteile: In Deutschland und Österreich ist physisches Gold nach einer Haltedauer von 12 Monaten steuerfrei.
✔ Flexibilität: Gold kann in verschiedenen Stückelungen erworben und leicht verkauft werden.
Nachteile: Gold hat aktuell einen hohen Preis und bietet keine industrielle Nachfrage als zusätzlichen Preistreiber.
Im Artikel Goldsparpläne: Trotz hoher Preise clever investieren finden Sie eine detaillierte Beschreibung von Goldsparplänen. https://www.edelmetallpro.at/blog/goldsparplan
Bild: Zlataky cz
Silber-Sparplan: Mehr Potenzial, aber volatiler
Silber hat gegenüber Gold einige Vorteile, birgt aber auch Risiken. Besonders hervorzuheben sind:
✔ Günstiger Einstieg: Silber kostet deutlich weniger als Gold, was es für Kleinanleger attraktiver macht.
✔ Industrielle Nachfrage: Silber wird in Elektronik, Solarenergie und Medizin verwendet. Ein steigender Bedarf kann langfristig den Preis treiben.
✔ Gold-Silber-Ratio: Historisch betrachtet ist Silber derzeit im Vergleich zu Gold unterbewertet, was weiteres Potenzial bietet.
Nachteile: Silber unterliegt in Deutschland und Österreich der Mehrwertsteuer (19 % bzw. 20 %), es sei denn, es wird in einem Zollfreilager verwahrt.
Die Gold-Silber-Ratio zeigt an, wie viele Unzen Silber man für eine Unze Gold erhält. Quelle: SOLIT GmbH
Platin-Sparplan: Edelmetall mit speziellem Markt
Platin ist seltener als Gold und Silber und hat eine hohe industrielle Bedeutung, insbesondere in der Automobilindustrie für Katalysatoren. Besonders das Comeback von Hybrid- und Verbrennermotoren bietet Potemzial für Platin: https://www.edelmetallpro.at/blog/platininhybridautos
✔ Seltenheit: Platin ist rund 30-mal seltener als Gold.
✔ Industrielle Nutzung: Die Nachfrage nach Platin ist eng mit der Automobil- und Wasserstofftechnologie verknüpft.
✔ Preiszyklen: Platin schwankt stark, bietet aber Potenzial, wenn es unterbewertet ist.
Nachteile: Platinpreise reagieren stark auf wirtschaftliche Zyklen, und die Nachfrage kann kurzfristig schwanken.
Der Preis von Platin im Chartverlauf. Quelle: SOLIT GmbH
Palladium-Sparplan: Spannend, aber riskant
Palladium ist das volatilste der vier Edelmetalle, hat aber in den letzten Jahren enorme Wertsteigerungen erlebt. Es wird vor allem in der Autoindustrie für Benzinkatalysatoren verwendet.
✔ Starke industrielle Nachfrage: 80 % der Palladiumnachfrage stammt aus der Automobilindustrie.
✔ Preissteigerungen: In den letzten Jahren hat Palladium Gold teilweise überholt.
✔ Angebotsengpässe: Russland und Südafrika dominieren die Produktion, geopolitische Spannungen können die Preise antreiben.
Nachteile: Wenn die Automobilindustrie auf alternative Technologien umstellt, könnte die Nachfrage einbrechen.
Da Palladium als Investment noch wenig bekannt ist, haben wir für Sie einige Informationen zusammengetragen: https://www.edelmetallpro.at/blog/silberplatinalternative
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Der flexible Sparplan ist der Richtige!
Ein Sparplan für Edelmetalle bietet eine gute Möglichkeit, langfristig Vermögen aufzubauen und von Marktzyklen zu profitieren. Welche Wahl die beste ist, hängt von den individuellen Anlagezielen ab:
Idealerweise können Sie jederzeit zwischen den Metallen wechseln und flexibel auf Marktbewegungen reagieren. Dadurch sind Sie jederzeit in der Lage ihr gewünschtes Risikoprofil abzubilden.
Hinweis:
Alle zur Verfügung gestellten Informationen (alle Ideen, Meinungen, Ansichten, Annahmen, Kommentare, Hinweise etc.) sind meine persönliche Meinung und dienen allein der Bildung und der Unterhaltung. Sie sind nicht als persönliche Anlageberatung zu verstehen.